Geldberatung

«Ich habe eine abbezahlte Wohnung und 500' 000 Franken Vermögen. Das Pensions­kassenguthaben beträgt 700'000 Franken, der Umwandlungssatz 5,3 Prozent. Soll ich die Rente wählen?» Weiter

«Ich habe zwei Konten bei der UBS, ein Privat- und ein Sparkonto. Kürzlich überwies ich von meinem Sparkonto einen kleinen Betrag an die Postfinance. Das kostete mich 5 Franken. Ist das vermeidbar?» Weiter

«Ich habe meine Festhypothek termingerecht abgelöst. Nun verlangt die Migros-Bank 400 Franken Gebühr für die Rückzahlung von 100 '000 Franken Hypothek. Ist eine so hohe Gebühr normal?» Weiter

«Ich möchte meine Kreditkarte von Swisscard kündigen. Muss ich dabei eine Kündigungsfrist beachten?» Weiter

«Ich möchte mit einem börsengehandelten Indexfonds in Firmen aus Schwellenländern investieren. Der Fonds sollte aber keine chinesischen Aktien enthalten. Gibt es ein solches Produkt?» Weiter

«Ich lebe in Aarau und habe 100 000 Franken auf einem 3a-Konto. Ich möchte das Geld be­ziehen, um mein Einfamilienhaus auszubauen. Ist das möglich?» Weiter

«Ich war lange zu 80 Prozent berufstätig. Nun arbeite ich nur noch 60 Prozent. Meine Pensionskasse sagt, ich könne keine frei­willigen Einkäufe tätigen. Stimmt das?» Weiter

«Mein Swisscanto Vorsorgefonds 45 brachte in den letzten zehn Jahren eine Durchschnitts­rendite von 3,4 Prozent pro Jahr. Ein Fonds, der dem Swiss Market Index folgt, brachte in der gleichen Periode angeblich doppelt so viel ein. Kann das sein?» Weiter

«Ich habe mein Haus im Jahr 2022 meinem Sohn geschenkt. Muss ich eine Schätzung einholen, um den Wert des Hauses im Vermögensverzeichnis meiner Steuer­er­klärung anzugeben?» Weiter

«Im Sommer reise ich einmal um die Welt. Darf ich dafür Geld aus dem 3a-Konto nehmen?» Weiter