Valorennummer
Jeder Fonds ist mit einer Nummer identifizierbar. Der Fonds «UBS ETF (CH) SMI (CHF) A-dis» zum Beispiel hat die internationale Identifikationsnummer (ISIN) CH0017142719. ISIN steht für «International Securities Identification Number» und setzt sich aus den beiden Buchstaben für das Herkunftsland sowie zehn Ziffern zusammen. In der Schweiz geläufig ist die Valorennummer (die verkürzte ISIN). Im Beispiel: 1714271. Wer die ISIN oder die Valorennummer eines Fonds zusammen mit dem Begriff «Fact Sheet» in den Internetbrowser eingibt, gelangt meist auf die Internetseite des Fondsherausgebers.
Lancierungsdatum
Der UBS ETF SMI existiert seit dem 2. Dezember 2003. saldo rät zu mindestens zehn Jahre alten Fonds. So lässt sich die Leistung der Fondsmanager über einen längeren Zeitraum bewerten.
Gesamtkostenquote (TER)
Je höher die jährlichen Kosten eines Fonds sind, desto tiefer ist die Rendite. Auf dem Faktenblatt stehen die Gesamtkosten, die «Total Expense Ratio» (TER). Die TER wird als Prozentsatz des verwalteten Vermögens ausgedrückt. saldo rät von Fonds ab, die 1 Prozent des verwalteten Vermögens und mehr kosten. Bei Exchange Traded Funds (ETFs, börsengehandelte Indexfonds) sollte diese Kennzahl unter 0,5 Prozent liegen, da solche Fonds nicht aktiv verwaltet werden. Beim UBS-ETF beträgt die TER 0,2 Prozent.
Ausschüttung
Der UBS-Fonds ist «ausschüttend». Das heisst: Jedes Jahr erhalten Besitzer von Fondsanteilen die Erträge ausbezahlt. Der UBS-Fonds schüttet sie im September aus. Wer regelmässige Erträge will, sollte auf die Begriffe «ausschüttend» oder «distributing» achten. Oft ist dies auch bereits im Namen des Fonds angedeutet, wie hier «A-dis». Fonds, die keine regelmässigen Erträge auszahlen, reinvestieren die Gewinne in den Fonds. Diese haben einen Zusatz im Beschrieb wie «thesaurierend», «Dividenden reinvestiert» oder «accumulating».
Grösste Aktienpositionen
Entscheidend für den Erfolg eines Fonds ist, in welche Wertschriften die Fondsmanager investieren. Der UBS-Fonds investiert in Aktien des Swiss Market Index (SMI). Der SMI bildet die 20 grössten und liquidesten börsenkotierten Unternehmen der Schweiz ab. Im Faktenblatt sieht man, welche Firmen wie viel Gewicht im Fonds haben. Den grössten Anteil mit 17,52 Prozent hatte Ende 2023 Nestlé.
Performance
Auf dem Faktenblatt des UBS-Fonds sieht man, dass im Jahr 2023 eine Rendite von 6,83 Prozent erwirtschaftet wurde. In der zweiten Zeile steht die Rendite des Vergleichsindex. So sehen Anleger, wie die Rendite des Index war, den dieser ETF abbildet. Wegen der Fondskosten fiel die Rendite des UBS-ETF im Vergleich zum SMI um 0,02 Prozent schlechter aus – also nur minim. Die Zahl ganz rechts zeigt die durchschnittliche jährliche Rendite in einem Zeitraum von 5 Jahren an. Hier sind es 8,8 Prozent. Auch diese Zahl lässt sich mit der Performance des SMI darunter vergleichen. Er erreichte in der gleichen Periode 9,06 Prozent.
Gesamtfondsvermögen
Beim UBS-Fonds betrug das Gesamtvermögen Ende Dezember 2,238 Milliarden Franken. Fonds, die nur wenige Hundert Millionen Franken besitzen, sind nichts für Kleinanleger. Denn je kleiner das Vermögen, desto grösser ist die Gefahr von Liquiditätsproblemen.
